Нацбанк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

Национальный банк, учтя требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу:

• предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга;
• предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
• запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

• открытия и закрытия счетов инвесторов - юридических лиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
• привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц-предпринимателей, юридических лиц-нерезидентов, представительств юридических лиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним;
• выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

Также Национальный банк:

• отменил требование о необходимости подачи в банк физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки будут самостоятельно получать такие сведения из данных, обнародованных на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы Украины;
• разрешил физическим лицам заключать договора цифровой собственноручной подписью;
• обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

Соответствующие нормы содержит [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки]. Постановление вступило в силу с 4 сентября 2020 года (нормы об исключении порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020 года).

Справка

Документ принят во исполнение требований Законов Украины:

"О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения",

"О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции",

"О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требованиях к иностранным счетам"(FATCA)",

"О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины относительно усовершенствования администрирования налогов, устранения технических и логических неувязок в налоговом законодательстве".