Президент України підписав Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", прийнятий Верховною Радою 6 грудня 2019 року.

Серед іншого, Закон № [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] передбачає:

• запровадження ризик – орієнтованого підходу у всіх процесах суб’єктів первинного фінансового моніторингу (банки, інші фінансові установи, поштові оператори, нотаріуси, аудитори, адвокати та інші визначені суб’єкти);
• зосередження уваги учасників системи фінансового моніторингу (СПФМ та державних регуляторів) на найвищих ризиках та загрозах;
• запровадження загальноприйнятої міжнародної термінології у сфері національного законодавства;
• зменшення з 17 до 4 порогових операцій у переліку, обов`язкових для звітування, що дозволить максимально автоматизувати процеси. Мова йде про такі операції: операції політичних діячів, перекази за кордон, операції з готівкою, операції, де учасник/банк із країни, що не виконує рекомендації FATF;
• збільшення порогової суми фінансових операцій, про які суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані повідомляти Держфінмоніторинг, а саме залишається обов’язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 400 тис. грн (зараз 150 тис. грн);
• перехід до кейсового звітування про підозрілі операції своїх клієнтів;
• можливість запровадження механізмів дистанційної верифікації клієнта;
• удосконалення процедури розкриття кінцевих бенефіціарних власників.
• запровадження справедливої системи покарань за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу.

Закон № 361 опубліковано у газеті "Голос України" № 251 від 28.12.2019 р.

Цей Закон набирає чинності через чотири місяці з дня його опублікування, крім абзацу четвертого підпункту 9 пункту 6 розділу Х цього Закону, який набирає чинності з дня введення в дію Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій із державного регулювання ринків фінансових послуг».