Правительство зарегистрировало в Раде [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки], который усовершенствует национальное законодательства в сфере финансового мониторинга. Фактически речь идет о новом Законе Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Среди предлагаемых изменений наиболее ожидаемое - сумму финопераций, которая попадет от обязательный финмониторинге, увеличат с 150 до 400 тыс. грн, а количество признаков таких операций уменьшат с 17 до 4.

Также банки будут обязаны проверять клиентов, осуществляющих переводы (в т. ч. международные) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн (сейчас эта сумма составляет 15 тыс. грн).

Следовательно, при инициировании перевода в пределах Украины с использованием электронных платежных средств, электронных денег на сумму, меньше чем 30 тыс. грн, такой перевод должен сопровождаться как минимум:

• номером счета или уникальным номером электронного платежного средства плательщика (инициатора перевода) и номером счета

или

• уникальным номером электронного платежного средства получателя или, при отсутствии счета, уникальным учетным номером финансовой операции.

Переводы будут сопровождаться информацией о плательщике (инициатора перевода) и получателе:

• физлице (физлице - предпринимателе) - фамилия, имя и (при наличии) отчество; номер его счета или уникальный номер электронного платежного средства, или при отсутствии счета - уникальный учетный номер финансовой операции;
• юрлице - полное наименование, номер счета или уникальный номер электронного платежного средства, или при отсутствии счета - уникальный учетный номер финансовой операции.

Источник: законопроект "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" № 2179 от 25.09.2019 г.