Нацбанк вніс зміни до порядку видачі та відкликання в небанківських фінансових установ (далі – НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі – ліцензія).

Метою цих змін є забезпечення Нацбанком реалізації і моніторингу ефективності застосованих Радою національної безпеки і оборони України санкцій у відповідності до Закону України "Про санкції". Крім того, йдеться про уточнення вимог щодо прозорості структури власності НФУ і гармонізацію нормативно-правових актів регулятора з нормами європейського законодавства¹ в частині відкликання ліцензії.

Так, зокрема:

1) встановлено обов’язок НФУ, яка отримала ліцензію, розробити та затвердити внутрішні документи з питань реалізації персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) з урахуванням законодавства України про санкції та нормативно-правових актів Національного банку у сфері забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);

2) уточнено перелік обставин, за яких ділова репутація НФУ не вважається бездоганною та за яких структура власності НФУ визнається непрозорою (в частині її циклічності);

3) конкретизовано підстави, за яких Національний банк має право відкликати в НФУ ліцензію:

• повторне невиконання НФУ вимог та рішень Нацбанку, зокрема, щодо надання інформації, документів, звітності;
• припинення надання НФУ послуг з переказу коштів більше ніж на 180 календарних днів та не відновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Нацбанком;
• виявлення двох і більше порушень НФУ вимог нормативно-правових актів Нацбанку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності застосованих РНБО відповідно до Закону України "Про санкції" персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
• наявність документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність НФУ містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

4) передбачено внесення НФУ плати за узгодження змін до внутрішніх правил про переказ коштів (якщо зміни до правил уносяться виключно з метою їх приведення у відповідність до змін до законодавства України, то така плата не вимагається).

Відповідні зміни до Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків затверджені [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки].

Документ набирає чинності з 24.10.2018 р., крім змін, які стосуються внесення НФУ плати за узгодження змін до її внутрішніх правил про переказ коштів².

Ці зміни набирають чинності з 1 квітня 2019 року.

---

¹ Директивою (ЄС) 2015/2366 Європейського Парламенту та Ради від 25.11.2015 р. про платіжні послуги на внутрішньому ринку.

² абзаци другий та третій підпункту 2 пункту 1 додатку до Постанови № 109.