Если пользователь электронного платежного средства был ранее идентифицирован и верифицирован при открытии счета в банке, отмечаем, что в случае осуществления финансовой операции по снятию клиентом наличных средств через операционную кассу этого банка с помощью электронного платежного средства осуществлять повторную идентификацию и верификацию этого клиента не требуется.

Важно отметить, что банковское законодательство не содержит требований об обязательном представлении паспорта гражданина Украины (или другого документа, удостоверяющего личность) в таких случаях. Банковское учреждение самостоятельно в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины, устанавливает процедуры и механизмы контроля по предотвращению использования электронного платежного средства лицами, не имеющими на это законного права или полномочий.

Вместе с тем следует учитывать, что Положение об осуществлении банками финансового мониторинга (далее - Положение № 417) содержит порядок и случаи, в которых банк обязан проводить уточнения / дополнительное уточнение информации по идентификации и изучения клиента, предполагает актуализацию данных по клиенту, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них.

Также отмечаем, что идентификация и верификация клиентов/представителей клиентов должно осуществляться в соответствии с утвержденной банком Программы идентификации, верификации и изучения клиентов банка, которая должна соответствовать указанным выше требованиям законодательства, а также содержать меры, предусмотренные пунктом 23 раздела II Положения № 417.

[необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки]