Нацбанк пропонує для громадського обговорення низку змін стосовно порядку відкриття і закриття рахунків клієнтів банків, які обумовлені виконанням вимог Законів України:

"Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", що набере чинності 28.04.2020 р.;

"Про внесення змін до деяких законів України щодо запобігання і протидії політичній корупції";

"Про внесення змін до Податкового кодексу України у зв'язку з ратифікацією Угоди між Урядом України та Урядом Сполучених Штатів Америки для поліпшення виконання податкових правил й застосування положень Закону США “Про податкові вимоги до іноземних рахунків" (FATCA)".

Зокрема, Національний банк пропонує таке:

1) надати право банкам:

• відкривати рахунок клієнту, який не має рахунків в цьому банку на підставі поданих клієнтом (представником клієнта) документів під час віддаленого встановлення ділових відносин з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу;
• закривати підзвітні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених ст. 69 ПКУ;
• випускати ощадні (депозитні) сертифікати у банківських металах;

2) установити:

• порядок відкриття та закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
• особливості відкриття банками рахунків відокремленим підрозділам іноземної неурядової організації, представництва, філії іноземної благодійної організації;
• порядок залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (уключаючи інвесторів за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
• вимоги до договорів, які укладаються між банком та клієнтом під час відкриття рахунків, зокрема дозволити фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом.

Відповідні норми містить [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] (далі – Проєкт), яким вносяться зміни до:

- Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків – резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (у редакції постанови Правління НБУ від 01.04.2019 р. № 56);

- Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними та фізичними особами, затвердженого постановою Правління НБУ від 03.12.2003 р. № 516.

Аналіз регуляторного впливу цього Проєкту розміщений [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки].

Зауваження та пропозиції до Проєкту приймаються до 17 травня 2020 року на поштову та електронну адресу НБУ.

Поштова адреса: 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, Національний банк України, Департамент платіжних систем та інноваційного розвитку.

Електронна адреса: nbu@bank.gov.ua.