За результатами здійснення нагляду за діяльністю ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "АКСІОМА" (далі – ПАТ "КБ "АКСІОМА"), ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ІНТЕРКРЕДИТБАНК" (далі – ПАТ "ІНТЕРКРЕДИТБАНК") та ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "МЕЛІОР БАНК" (далі – ПАТ "МЕЛІОР БАНК") з питань дотримання ними законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму (далі – законодавство з питань фінансового моніторингу) Національний банк України неодноразово виявляв у їх діяльності факти порушень законодавства з питань фінансового моніторингу.

Національний банк України за останні роки неодноразово притягав вищезазначені банки до відповідальності за порушення вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Зокрема протягом 2012 – 2014 років до ПАТ "КБ "АКСІОМА" Національний банк України застосував шість заходів впливу (санкцій) за порушення зазначеного законодавства.

Водночас за результатами перевірок діяльності ПАТ "КБ "АКСІОМА", ПАТ "ІНТЕРКРЕДИТБАНК", ПАТ "МЕЛІОР БАНК", проведених регулятором у вересні 2014 року, установлено факти здійснення масштабних операцій із готівковими коштами в національній валюті. Невжиття зазначеними банками заходів, достатніх для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, створили умови для здійснення ними ризикової діяльності.

Ураховуючи вищевикладене, з метою захисту інтересів вкладників та інших кредиторів зазначених банків, керуючись статтями 15, 55 Закону України "Про Національний банк України", статтями 73, 74, 76 Закону України "Про банки і банківську діяльність", постановою Правління Національного банку України від 17.08.2012 № 346 (зі змінами), Правління Національного банку України 9 жовтня 2014 року прийняло рішення про віднесення ПАТ "КБ "АКСІОМА", ПАТ "ІНТЕРКРЕДИТБАНК" та ПАТ "МЕЛІОР БАНК" до категорії неплатоспроможних.

Національний банк України вкотре наголошує на неприпустимості здійснення банками ризикової діяльності, зокрема у сфері фінансового моніторингу, та зазначає, що до банків, які не забезпечують створення та функціонування адекватної системи управління ризиками в сфері фінансового моніторингу та приймають на себе ризики використання послуг банку для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, Національний банк України і надалі застосовуватиме заходи впливу адекватно загрозам, які створює ризикова діяльність банків.

По материалам: [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки]