За год в Нацбанк поступило около 200 обращений о мошенничестве от потребителей финансовых услуг. Кроме схем, связанных с платежными картами, существует ряд классических способов выманивания денег.
Из обращений мы видим, что чаще всего мошенники обманывают наименее защищенный слой населения — пожилых людей. Они, как правило, более доверчивы, поэтому становятся легкой добычей преступников. К сожалению, НБУ не может ловить за руку каждого мошенника и возвращать средства обманутым владельцам — это выходит за пределы полномочий учреждения. Но наш долг — рассказывать о тех случаях, свидетелями которых мы становимся из писем потребителей, предупреждать о преступных схемах.
«Вы выиграли 200 тыс. грн! Чтобы их получить, приобретите у нас книгу»
Человек получает большое красивое письмо со своим именем на конверте от компании, продающей книги. Внутри его ждут поздравления, цветной каталог с продукцией и сообщение о выигрыше в несколько тысяч гривень. Единственным условием их получения является приобретение книги. Для большей убедительности в письме могут быть указаны финансовые партнеры. Более того, изобретательные мошенники изготавливают пластиковые карты, которые невооруженным глазом сложно отличить от настоящей банковской карточки. Чтобы «активировать» карточку и получить свой выигрыш — конечно же надо что-то приобрести.
Если человек закажет товар, в следующем письме его будет ждать сообщение о еще большем призе и новый каталог с книгами. То есть потребитель попадает в замкнутый круг. Тратит средства на книжную продукцию сомнительного качества и ожидает выигрыш, который никогда не получит.
«Выигрыш почти у вас в кармане! Оплатите налог и наслаждайтесь легкими деньгами»
Схема, подобная предыдущей. Кроме бумажного письма, о «выигрыше» мошенники могут сообщить на электронный адрес, СМС-сообщением или звонком. Покупать ничего не нужно — нужно лишь оплатить налоги, пенсионный сбор, комиссию банка, комиссию посредника и тому подобное. Этот список может продолжаться многими пунктами, ведь, если человек платит первую сумму, то уже легче соглашается оплатить вторую, третью, пятую, десятую, пока не поймет, что попал в руки мошенников.
«Дарят» не только деньги, но и автомобили и квартиры. «Победителям» сообщают, что последние цифры их номера телефона или e-mail или домашний адрес стали счастливым билетом и принесли такой неожиданный выигрыш.
«Привет, дружище. Извини, что беспокою, но мне срочно нужны деньги. Пришли на карту 5 тыс. грн, завтра верну»
Мошенники взламывают личные страницы в социальных сетях и рассылают соответствующие сообщения френд-листу человека. Как правило, эти просьбы поступают рано утром или поздно вечером. Преступники специально выбирают такие часы, чтобы человек был расфокусирован и без лишних раздумий отправил указанную сумму.
Совет
Прежде чем отправлять деньги за книги, платить налоги за выигрыш и помогать «друзьям» — тщательно проверяйте информацию.
Информацию о финансовых компаниях или банках, которые фигурируют как «партнеры акции» можно проверить на сайте Национального банка в необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки финансовых компаний или необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки банков.
Также примите во внимание, что оплата за налогообложение выигрыша осуществляется всегда оператором акции. Победитель самостоятельно ничего не платит.
Помните, что просьба о переводе денег (даже от близкого человека) может быть мошеннической схемой. Проверяйте подлинность сообщения — позвоните своему родственнику или другу.
Обо всех случаях мошенничества сообщайте в правоохранительные органы, чтобы предотвратить подобное в будущем.
По материалам: необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки