Нацбанк розпочав громадське обговорення необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки

Цей документ допоможе Національному банку під час здійснення безвиїзного нагляду:

• отримувати актуальну інформацію про стан ринку;
• запобігати правопорушенням учасниками ринку;
• визначити порядок і процедури для своєчасної та ефективної комунікації з учасниками ринку;
• гарантувати дотримання законних прав та інтересів учасників ринку.

Об’єктами безвиїзного нагляду (далі – учасники ринку) є:

• небанківські фінансові установи;
• юридичні особи, які надають окремі фінансові послуги, але не є фінустановами;
• особи, що надають посередницькі послуги на ринках фінансових послуг;
• фізичні особи-підприємці, які надають фінансові послуги;
• постійні представництва у формі філій іноземних страхових компаній;
• небанківські фінансові групи.

Національний банк здійснюватиме безвиїзний нагляд через:

• моніторинг діяльності учасників ринку. Йдеться про аналіз звітності, документів, операцій, опитувальників, письмових пояснень, інформації, отриманої від учасників ринку, підрозділів НБУ, державних органів, з інших офіційних джерел;
• регулярне оцінювання загального фінансового стану учасника ринку, результатів його діяльності та якості корпоративного управління, системи внутрішнього аудиту й управління ризиками, дотримання обов’язкових нормативів та інших вимог.

У межах безвиїзного нагляду Національний банк матиме можливість:

• контролювати дотримання учасниками ринку умов провадження діяльності, обов'язкових критеріїв і нормативів, якості активів та ризиковості операцій, правил надання фінансових послуг та інших вимог;
• контролювати достовірність інформації, що надається учасниками ринку;
• виявляти ознаки ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та кредиторів;
• завчасно виявляти ознаки погіршення фінансового стану та/або підвищення ступеня ризику страховика/кредитної спілки та своєчасно їх попереджати.
• своєчасно та ефективно реагувати на порушення, ризикову діяльність, недоліки та негативні тенденції в діяльності учасників ринку;
• контролювати і моніторити виконання застосованих заходів впливу.

Положення запроваджує формат документів, що складаються за результатами безвиїзного нагляду та фіксують порушення або ознаки ризикової діяльності, а також процедуру надання таких документів учасникам ринку. Пріоритетним способом обміну інформацією пропонується визначити електронну пошту.

Національний банк матиме право ініціювати проведення робочих зустрічей (у тому числі в дистанційному форматі) із представниками учасників ринку задля ефективного діалогу.

необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки

Зауваження та пропозиції до проєкту Положення приймаються до 1 листопада 2020 року на електронну адресу Національного банку України: NBFI.regulations@bank.gov.ua