Українці вже втратили сотні мільйонів гривень на квазі фінансових проектах, заснованих шахраями в “сірих зонах” ринків капіталу, вільних від регулювання та будь-яких гарантій дотримання прав інвестора й відповідальності учасників. Такі зони виникли через затримки з удосконаленням фінансового законодавства, й включають в себе, зокрема, форекс трейдинг, криптоактиви, бінарні опціони, інвестування в фінансові інструменти, управління активами на ринках капіталу, тощо.

НКЦПФР інформує інвесторів про 10 ознак фіктивності інвестиційного проекту або фінансових операцій. Наявність хоча б кількох з них вже повинна стати для інвестора причиною більш прискіпливо поставитись до аналізу рекламних обіцянок та більш обережно підійти до інвестування своїх грошей.

Попередження укладено на основі аналізу існуючих та вже припинених сумнівних проектів.

Ознаки, які дають можливість ідентифікувати потенційно шахрайські проекти, наступні:

1. Великий відсоток гарантованої дохідності;

Основною ознакою скам-проектів є пропозиція надприбутків, які часто в рази більші від середньої процентної ставки банків за депозитами. Деякі проекти пропонують дохідність у 100% й більше річних, в той час як алгоритм використання грошей та логіка заробітку є надзвичайно розпливчасто описаними.

1. Відсутність відповідних дозволів та ліцензій;

Як правило, проект не має жодних офіційних регуляторних дозволів і ліцензій на здійснення діяльності, яка пов’язана з наданням фінансових послуг, управлінням активами чи іншими послугами на ринках капіталу в країні, де вона залучає гроші. Інколи інвестору пред’являють “ліцензії” закордонних сумнівних організацій, або екзотичних країн.

1. Агресивний маркетинг;

Більшість скам-проектів потребують агресивної рекламної підтримки. Як правило, рекламні кампанії реалізується в мережі інтернет. Масштабна, яскрава, багатообіцяюча, зазвичай вона грунтується винятково на емоційних мотивах, а не раціональних доводах. Не повинна заспокоювати велика кількість позитивних відгуків на сайті компанії, рекомендації відомих блогерів та медіа-персон, чи навіть мережа споріднених “партнерських” сайтів в інших юрисдикціях.

1. Відсутність фізичного офісу;

Наявність виключно онлайн комунікації, відсутність фізичного офісу в місті або країні, де проект пропонує послуги. Відсутність ідентифікованих співробітників з професійною історією, які несуть відповідальність за управління коштами інвесторів. Укладання угод без фізичної присутності, особистого чи електронного підпису та звірки документів. Відсутність функціонального бек-офісу, як то юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб.

1. Відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій;

Відсутність юридичної реєстрації особи чи проекту в країні залучення інвестицій. Контактні юридичні особи та бенефіціари, як правило, є резидентами таких країн як Сейшельські острови, ОАЕ, Британські Віргінські острови, Сент-Вінсент і Гренадини, республіка Вануату, країн з офшорними зонами, пільговими митними чи реєстраційними умовами.

1. Відсутня акредитація інвестора;

Як правило, відсутність будь-якої перевірки фінансового стану інвестора, його кредитної історії. Проекти не цікавляться фінансовими можливостями інвестора, його ресурсами, готові працювати навіть з малозабезпеченими клієнтами, пропонуючи їм позики на кабальних умовах.

1. Підозрілі або неперевірені біографії менеджерів;

Закритість інформації про фактичних керівників проекту, про відповідальних за юридичне, фінансове, бухгалтерське супроводження діяльності проекта. Розпливчасті та юридично нечіткі назви посад номінальних керівників, які фігурують в рекламних матеріалах. Відсутність підтвердженої професійної історії таких осіб. Наявність фактів чи реалізованих проектів, які неможливо підтвердити з попередньої діяльності топ менеджерів. Публічні особи, які можуть представлятися керівниками таких проектів, фактично можуть бути найманими акторами й жодним чином не залучатися в процес управління.

1. Відсутність підписаних документів;

За українським законодавством, укладання фінансових договорів вимагає персоніфікації підписантів, особистого підпису паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами угоди документів в кількох екземплярах або підписаних за допомогою електронного цифрового підпису.

1. Настійлива пропозиція залучати друзів;

Пропозиція інвестору залучати до інвестицій друзів, родичів, знайомих є поширеною практикою скам-проектів. Сумнівні проекти розробляють та пропонують деталізовану програму отримання додаткових бонусів та доходів у разі залучення інвестором в проект нових осіб, через, приміром, підключення засобами свого реферального ключа.

1. Приховування права власності.

Відсутність жодних документів, які можуть підтверджувати право власності особи на активи чи їхню частку, в які теоретично інвестує скам-проект. Відсутність систематичних звітів щодо операцій, діяльності, результатів в управлінні проектом активами інвестора.

НКЦПФР закликає інвесторів уже при наявності хоча б кількох таких ознак стати особливо уважним і обережним щодо інвестування в такий проект. Найкраще зробити додаткові перевірки з метою впевнитися в надійності проекту, або ж взагалі відмовитися від таких інвестицій.

Також завжди можна зробити відповідні запити до фінансових регуляторів, які в межах своєї відповідальності нададуть відповідний висновок чи інформацію.

Форма зворотнього зв’язку з НКЦПФР на необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки.

З метою захисту прав споживачів фінансових послуг Комісія системно здійснює моніторинг діяльності сумнівних інвестиційних проектів, метою яких є заволодіння коштами громадян України шляхом надання уявлення щодо інвестування в різні фінансові активи та здійснення діяльності без відповідних дозвільних документів.

Інформація про інвестиційні проекти перевіряється Комісією на відповідність ознакам фіктивності. Відповідність проекта хоча б кільком з них є причиною більш прискіпливо поставитись до аналізу рекламних обіцянок проекту та більш обережно підходити до інвестування своїх грошей.

В цьому розділінеобходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки про інвестиційні проекти, які відповідають ознакам фіктивності та можуть нести загрозу втрати коштів громадян України.

Назва проекту	Дата публікації	Вебсайт проекту	Попередній висновок
необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки	25.02.2020	https://unb.name	Комісія вбачає, що інформація розміщена за посиланням необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки є шахрайством, несе загрозу введення в оману громадян, створює ризики втрати ними коштів через фінансову та інвестиційну необізнаність. Інформація про потенційно протиправну діяльність на території нашої країни направлена у правоохоронні органи України.
ЦЕНТР БІРЖОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ	25.04.2019	https://cbt.center/ua	Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті проекту «Центр Біржових Технологій», ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів
Ізраїль ІНВЕСТМЕНТС	25.04.2019	https://www.israel-investments.com	Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті проекту «ISRAEL INVESTMENTS LTD» ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів
Binomo	11.02.2019	https://binomo.com	Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток
Olymp Trade	11.02.2019	https://olymptrade.com	Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток
IQOPTION LTD	11.02.2019	https://iqoption.com	Бінарні онлайн-платформи, які в нашій країні жодним чином не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, коли обіцяють величезні виграші при обмеженому ризику. Найчастіше користувачі втрачають всі гроші протягом декількох днів або максимум тижнів, натомість ініціатори проектів отримують прибуток
FTC	11.02.2019	https://ftc.vin	FTC обіцяє дохід до 500% річних, через управління активами клієнта. Компанія досі є діючою. За інформацією на її веб сайті, залучила кошти 7700 інвесторів
FIBO Group	11.02.2019	https://ua.fibogroup.com	Пропонує інвестувати в цінні папери на американських фінансових ринках з можливістю кредитного плеча від 1 до 4
RoboForex	11.02.2019	https://www.roboforex.ua	Пропонує вигідні умови торгівлі CFD на американські, німецькі та швейцарські акції
Get4me	11.02.2019	https://gem4meinvestments.eu	Спеціалізований проект, що пропонує інвестувати у акції власного мессенджера, а за певний час обіцяє викупити ці акції в рази дорожче
LBLV connecting traders	09.08.2019	https://lblv.com/	LBLV connecting traders пропонує потенційним інвесторам отримувати пасивний дохід у вигляді 15-20% щомісячно від інвестицій на фінансових ринках. Компанія пропонує зареєструватися на їх платформі, яка нібито надає доступ до світових фінансових ринків. Однією з умов реєстрації є розкриття персональних даних, зокрема, інформації про банківські картки, що відкриває доступ шахраям до рахунків потенційних інвесторів
Just2Trade	21.10.2019	https://just2trade.online/	Just2Trade не отримував від Комісії жодних ліцензій, необхідних для здійснення інвестиційної діяльності чи надання послуг з цінними паперами та іншими фінансовими інструментами на території України. Пропонує «Повний спектр послуг від міжнародного брокера», що вводить в оману потенційних інвесторів
B2B Jewelry	08.05.2020	http://www.b2bjewellery.top/ (адреса вебсайту проекту регулярно змінюється)	Даний проект пропонує громадянам придбання ювелірних виробів та подарункових сертифікатів, за якими нараховуються надвисокі відсотки інвестиційного прибутку. При цьому на подарунковому сертифікаті відсутні будь-які реквізити особи, що її видала. Безпосередньо B2B Jewelry не є назвою конкретної юридичної особи, отже відсутні чітко визначені відповідальні особи по зобов’язанням за залученими коштами від громадян України. Крім того, майже всі транзакції в магазинах B2B Jewelry здійснюються у готівковій формі, що не дає змоги встановити зв’язки з реальними бенефіціарами проекту
Exlimited	01.06.2020	https://excogroup.com/	Exlimited пропонує громадянам інвестувати кошти з подальшим щоденним отриманням високого відсотку інвестиційного прибутку (від 0.4% до 1.5% щоденно). Клієнт робить безстроковий депозит, який можна повернути в будь-який момент, проте не в повному розмірі. Проект залучає депозити як в національних валютах, так і в крипто валютах
TRADERS HOME	15.07.2020	https://tradershome.com/	TRADERS HOME позиціонує себе як міжнародний брокер, що інвестує у валютні пари, акції, криптоактиви, фондові та товарні індекси. Діяльність компанії жодним чином не регулюється, оскільки зареєстрована вона в екзотичній офшорній юрисдикції країни Сент-Вінсент і Гренадини. Комісія вбачає в діяльності, види якої вказані на сайті компанії TRADERS HOME, ознаки можливого зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів
Avalon Technologies	15.07.2020	https://avalon.ltd/	Види діяльності, вказані на сайті компанії Avalon Technologies, мають ознаки зловживання на ринку фінансових послуг та введення в оману потенційних інвесторів. Діяльність компанії на території України жодним чином не регулюється та не контролюється
New Millennium Centre Ltd	17.07.2020	https://newmillenniumcentre.com/	Комісія вбачає в інформації, вказаній на сайті компанії New Millennium Centre Ltd, ознаки класичної фінансової піраміди