Банк должен доказывать основания для ограничения права клиента на распоряжение средств на счете. На это указывают выводы, сделанные ВС/Второй судебной палатой КГС.

В рассматриваемом судом деле банк заблокировал счета клиента в связи с подозрением использования текущих счетов физлиц для операций, связанных предпринимательской деятельностью или непредставлением клиентом информации на запрос субъекта первичного финансового мониторинга.

Позже клиент обратился в банк с заявлением о закрытии счета и переводе средств на счета, открытые в другой банк. Однако указанное заявление банк оставил без рассмотрения, денежные средства не вернул.

Верховный Суд считает, что действия банка по блокированию карточных счетов истцов более чем на 7 дней, то есть за пределами сроков, указанных в ч. 1-5 ст. 17 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», являются неправомерными и нарушают права истцов.

При рассмотрении дела банк не предоставил суду доказательств правомерности своих действий по приостановлению операций по карточным счетам истцов, а также доказательств нарушения условий использования электронного платежного средства.

необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки