Как сообщил НБУ, между банками и рядом субъектов хозяйствования заключались договоры на организацию приема платежей в пользу этих субъектов хозяйствования (далее - Получатели-посредники) за компьютерные игры, лотереи, онлайн-игры/онлайн-сервисы/доступ к информационным услугам/веб-узлов (далее - услуги). Об этом речь идет в необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки.

Прием наличных платежей осуществлялось путем привлечения банками услуг небанковских финансовых учреждений. Эти небанковские финансовые учреждения осуществляли сбор наличных средств от плательщиков с помощью платежных устройств и сдавали наличные средства в кассы банков для последующего перечисления Получателям-посредникам. При этом суммы собранных и перечисленных на счета получателей-посредников средств составляли десятки миллионов гривен.

Следует отметить, что полученные средства в дальнейшем перечислялись Получателями-посредниками по следующим основным направлениям:

на карточки физических лиц, эмитированные различными банками [в дальнейшем полученные средства снимались наличными, перечислялись на счета (собственные и других физических лиц), использовались для оплаты товаров и услуг (в том числе онлайн-игры, интернет-казино, букмекеры)];

• на текущие счета ограниченного круга юридических лиц. В дальнейшем эти юридические лица перечисляли средства в основном в соответствии с агентским договорам на счета юридического лица, в частности, за туристические услуги, за билеты, то есть с изменением направлений использования средств (одновременно зачисления на счет этого юридического лица от покупателей туристических услуг отсутствуют);
• платежи с назначением "за права требования" (по сути покупка "титульных знаков" "Webmoney", к которой применены санкции).

Таким образом, в соответствии с требованиями законодательства небанковское финансовое учреждение обязано обеспечить эффективное управление рисками легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в том числе с учетом результатов анализа финансовых операций, проведенных ею, в том числе посреднических услуг ней.

Небанковскому финансовому учреждению при осуществлении приема платежей в пользу (в интересах) других лиц до момента подписания договора, на основании которого будет осуществляться прием платежей, по мнению Национального банка Украины, следует принимать меры в соответствии с требованиями внутренних документов, на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или из других источников, если такая информация является публичной (открытой), в том числе:

• определить цель, характер будущих отношений в соответствии с заключенным договором;
• выяснить информацию о содержании/сути финансовых операций (платежей), которые будут проводиться через указанную финансовое учреждение в соответствии с заключенными договорами;
• выяснить основания ведения соответствующей хозяйственной деятельности;
• установить лицо, в пользу (в интересах) которого будет осуществляться прием платежей, а также лицо, которое является непосредственно продавцом товаров, поставщиком услуг, за которые будет осуществляться прием платежей.