НБУ разъяснил порядок формирования дела по юридическому оформлению счета клиента в электронной форме, сообщает [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки].
Порядок формирования юридического дела
в электронной форме (в том числе доступа работников банка к юридическому делу) устанавливается банком самостоятельно в соответствии с его
внутренним положением (Положение об организации операционной деятельности в банках Украины утверждено постановлением НБУ от 18.06.2003 № 254).
Банк должен учитывать требования законов «О платежных системах и переводе средств в Украине», «Об электронных документах и электронном документообороте», «Об электронной цифровой подписи» и Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах.
В главах 3 и 9 Инструкции определен перечень документов, которые
субъекты хозяйствования должны подать в банк при открытии счетов. При этом сведения о субъектах хозяйствования (в том числе учредительные документы юридического лица) банки могут
получить самостоятельно из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований в виде бесплатного доступа через портал электронных сервисов.
Физические лица при открытии счетов предъявляют в банк документы, определенные главами 6 и 10 Инструкции.
Пунктом 1.21 главы 1 Инструкции предусмотрено, что по документам, которые требуются от клиента в случае открытия счетов этой Инструкцией, формируется дело по юридическому оформлению счета.
Согласно пунктов 3.7, 3.8 главы 3 и пункта 6.4 главы 6 Инструкции, если
клиент уже имеет счет в этом банке, при открытии следующего текущего счета предприятие должно представить в банк только заявление об открытии текущего счета и карточку с образцами подписей и оттиска печати (при наличии), физические лица - предъявить уполномоченному работнику банка паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и заполнить заявление об открытии текущего счета и карточку с образцами подписей.
Разъяснение относительно формирования дела по юридическому оформлению счета клиента в электронной форме предоставлено в [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки].
По материалам: [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки]