Автор: Володя Гройсман 21.01.17, 0:50
Національний банк України нагадує, що http://pro1c.org.ua/redirect.php?http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z0372-13 за допомогою платіжних пристроїв (банківські автомати, платіжні термінали, програмно-технічні комплекси самообслуговування тощо) та/або через пункти приймання готівки на сьогодні можуть здійснювати:
- банки, які здійснюють свою діяльність на підставі банківської ліцензії;
- комерційні агенти банків – юридичні особи, які уклали агентські договори з банками;
- http://pro1c.org.ua/redirect.php?https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=3003638&cat_id=3003637, які відповідно до законодавства України отримали ліцензію Національного банку України на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків і є платіжними організаціями та/або учасниками платіжної системи та здійснюють свою діяльність відповідно до узгоджених Національним банком України правил платіжної системи. Порядок отримання такої ліцензії визначений Національним банком України у http://pro1c.org.ua/redirect.php?http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z0407-13.
З інформацією щодо здійснення операцій із приймання готівки для подальшого її переказу в Україні можна ознайомитися http://pro1c.org.ua/redirect.php?https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=6126488&cat_id=66298 Національного банку України.
Що стосується вищезазначеної діяльності комерційних агентів банків, то слід акцентувати, що комерційний агент банку надає послуги з приймання готівки для подальшого її переказу від імені, в інтересах, під контролем і за рахунок банку, якого він представляє.
Не є комерційними агентами підприємці, що діють хоча і в чужих інтересах, але від власного імені.
Національний банк України веде http://pro1c.org.ua/redirect.php?https://bank.gov.ua/ka_webapp та встановлює вимоги до них.
Банк зобов’язаний повідомити Національний банк України про укладені ним агентські договори.
Тобто, якщо банк уклав договір з юридичною особою щодо приймання готівки в гривнях для подальшого її переказу, то інформацію про таку юридичну особу він має внести до цього реєстру.
Важливо, що відповідальність перед платником та отримувачем, пов’язану з переказом коштів, здійсненим через комерційних агентів, несе банк.
Крім того, http://pro1c.org.ua/redirect.php?http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/265/95-%D0%B2%D1%80 встановлено вимогу до комерційних агентів банків та небанківських фінансових установ, що здійснюють операції з приймання готівки для подальшого її переказу, щодо необхідності застосування реєстраторів розрахункових операцій.
По материалам: http://pro1c.org.ua/redirect.php?https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=42702705&cat_id=80928