Національний банк України нагадує, що [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] за допомогою платіжних пристроїв (банківські автомати, платіжні термінали, програмно-технічні комплекси самообслуговування тощо) та/або через пункти приймання готівки на сьогодні можуть здійснювати:

• банки, які здійснюють свою діяльність на підставі банківської ліцензії;
• комерційні агенти банків – юридичні особи, які уклали агентські договори з банками;
• [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки], які відповідно до законодавства України отримали ліцензію Національного банку України на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків і є платіжними організаціями та/або учасниками платіжної системи та здійснюють свою діяльність відповідно до узгоджених Національним банком України правил платіжної системи. Порядок отримання такої ліцензії визначений Національним банком України у [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки].

З інформацією щодо здійснення операцій із приймання готівки для подальшого її переказу в Україні можна ознайомитися [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] Національного банку України.

Що стосується вищезазначеної діяльності комерційних агентів банків, то слід акцентувати, що комерційний агент банку надає послуги з приймання готівки для подальшого її переказу від імені, в інтересах, під контролем і за рахунок банку, якого він представляє.

Не є комерційними агентами підприємці, що діють хоча і в чужих інтересах, але від власного імені.

Національний банк України веде [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] та встановлює вимоги до них.

Банк зобов’язаний повідомити Національний банк України про укладені ним агентські договори.

Тобто, якщо банк уклав договір з юридичною особою щодо приймання готівки в гривнях для подальшого її переказу, то інформацію про таку юридичну особу він має внести до цього реєстру.

Важливо, що відповідальність перед платником та отримувачем, пов’язану з переказом коштів, здійсненим через комерційних агентів, несе банк.

Крім того, [необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки] встановлено вимогу до комерційних агентів банків та небанківських фінансових установ, що здійснюють операції з приймання готівки для подальшого її переказу, щодо необхідності застосування реєстраторів розрахункових операцій.