Принят Закон «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг».

Законодательным актом внесены изменения в законы Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц», «О банках и банковской деятельности» и «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».

Согласно этим изменениям к вкладу приравниваются средства, привлеченные от физического лица как займ или вклад в небанковское финансовое учреждение через банк, который выступил поверенным по соответствующему договору и на день вступления в силу данного закона отнесен к категории неплатежеспособных, если банком не было проинформировано физическое лицо под роспись о нераспространении на такие средства гарантий, предусмотренных Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц», а физическое лицо, которое разместило, предоставило такие средства, приравнивается к вкладчику.Вследствие этого такие физические лица получат право на возмещение средств физическим лицам.

Согласно закону, Фонд гарантирования вкладов физических лиц должен тщательно изучить документы по каждому физическому лицу, которое приравнено к вкладчику и средства которого приравнены к вкладу, и не позднее 20 рабочих дней со дня вступления в силу закона начать выплату возмещения средств физическим лицам, которые приобрели право на такое возмещение.

Законом Фонд гарантирования вкладов физических лиц наделено правом заявлять требования к небанковским финансовым учреждениям, которыми от физических лиц были привлечены как займы или вклады средства, которые приравниваются к вкладам.Средства, взимаемые с таких небанковских финансовых учреждений, будут включаться в ликвидационную массу соответствующего банка.

В случае же если такое требование, а также требование Фонда к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам, банку вреда или которое в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду, не будет выполнено, законом предусмотрено обращение Фонда с такими требованиями в суд и обязательное наложение ареста в порядке обеспечения иска на денежные средства и имущество лиц, к которым такие требования заявлены.

Законом запрещено финансовым учреждениям привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения, а для банков — запрещено осуществлять без отображения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты.

Законом банки обязуются при исполнении функций поверенного, агента, другого представителя или посредника по привлечению средств от физических лиц в пользу третьих лиц (включая небанковские финансовые учреждения) предварительно уведомлять в письменной форме таких физических лиц о том, что такие средства не является банковским вкладом физического лица, на который распространяются гарантии, установленные Законом Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

Соответствующий проект закона зарегистрирован под необходимо зарегистрироваться для просмотра ссылки.